日々の暮らしに余裕を。
自由な時間や楽しい時間を増やしたい40代です。
インカムゲイン投資（自分的に手堅いと考えている）を実践し、月平均5万円の配当金を目指しています。
キャピタルゲイン投資はしていません。値上がりで利益を狙うギャンブル要素の強い投資と考えています。
継続して高配当を出している銘柄を探し、今後の成長も期待できる銘柄を探しています。
この記事では、現状検討と10年検討を行い、インカムゲイン投資先としてアリかナシかを検討します。
- 株価／配当金（直近5年）／配当性向（直近5年）
- 配当利回り／株主優待
- 平均PER（業種別）／PER
- 平均PBR（業種別）／PBR
- 売上高
- EPS
- 営業利益率
- 自己資本比率
- 営業活動によるCF
- 現金等
- 1株当たりの配当金
- 配当性向
現在、FIREを目指している方や、高配当株投資に興味のある方、高配当株投資をされていて新たな投資先を探している方の参考になれば幸いです。
現状検討 2022.5.23時点
株価・配当金・配当性向
株価：324円
近年の配当金と配当性向：
| 年度 | 一株配当 | 配当性向 |
|---|---|---|
| 2018/3 | 16 | 21.99 |
| 2019/3 | 16 | 26.95 |
| 2020/3 | 19 | 34.38 |
| 2021/3 | 14 | 39.27 |
| 2022/3 | 18 | 24.47 |
配当性向低めですね。
高配当株なら、30~50を目安にしています。
配当利回り・株主優待
配当利回り 6.17%
配当利回りは、5%以上を狙っています。
最低3.75%
株主優待
なし
PER・PBR
平均PER（不動産業）：PER ＝ 13.8：5.05 ・・・ かなり割安
平均PBR（不動産業）：PBR ＝ 1.2：0.6 ・・・ かなり割安
業種別の平均PER・PBRは、JPXのサイトを参照にしています。
10年検討 2022.5.23時点
8項目抜粋
- 売上高⭕・・・まあまあ良い
- EPS❌・・・前年比マイナスが何度もある
- 営業利益率🔺・・・5%以上で推移。※2018年以前は約10%推移だった
- 自己資本比率❌・・・低すぎ。かなり心配。最低40%ほしい。
- 営業活動によるCF🔺・・・ほぼ黒字だが、増加の傾向はない。
- 現金等❌・・・前年比マイナスが何度もある。直近も減。
- 1株当たりの配当金⭕・・・2年前に減配があったが、無配はなし
- 配当性向🔺・・・低い。30～50%で健全。
まとめ 2022.5.23時点
Good、Bad、どうするか。
40点満点中17点で、期待外れの評価となりました。
自己資本比率がかなり低く、現時点では買いません。
Good - So-so - bad
不動産の銘柄は持っていないので、今後、他の銘柄も見てみようと思います。特に、自己資本比率は業界全体でどうなのか確認していきたいと思います。
他社比較 2022.5.27時点
不動産銘柄の自己資本比率が気になったので、配当利回り5%以上の銘柄をピックアップしてみました。
8999グランディハウスと3245ディアライフについては、近日、ほかの項目も見てみたいと思います。
自己資本比率が高い会社も結構ありますね。事業内容によって差が出ていると思います。ディベロップメント事業（自己資本比率：低い）、リノベーション再販事業（自己資本比率：高め）の傾向などあると思います。
その辺りは細かくなっていくので自分で調べていいかもですね。
ではでは～🌈
100万円投資－－－＞配当金の手取りは、約4万円
100万円投資－－－＞配当金の手取りは、約3万円