今回は、証券業で配当利回りの高い【8473】SBIホールディングスを銘柄検討しました🌈🐓
日々の暮らしに余裕を。
自由な時間や楽しい時間を増やしたい40代です。
インカムゲイン投資（自分的に手堅いと考えている）を実践し、月平均5万円の配当金を目指しています。
キャピタルゲイン投資はしていません。値上がりで利益を狙うギャンブル要素の強い投資と考えています。
継続して高配当を出している銘柄を探し、今後の成長も期待できる銘柄を探しています。
この記事では、現状検討と10年検討を行い、インカムゲイン投資先としてアリかナシかを検討します。
- 株価／配当金（直近5年）／配当性向（直近5年）
- 配当利回り／株主優待
- 平均PER（業種別）／PER
- 平均PBR（業種別）／PBR
- 売上高
- EPS
- 営業利益率
- 自己資本比率
- 営業活動によるCF
- 現金等
- 1株当たりの配当金
- 配当性向
現在、FIREを目指している方や、高配当株投資に興味のある方、高配当株投資をされていて新たな投資先を探している方の参考になれば幸いです。
現状検討 2022.6.9時点
株価・配当金・配当性向
株価：2,644円
最近５年の配当金と配当性向：
| 年度 | 一株配当 | 配当性向 |
|---|---|---|
| 2018/3 | 85 | 24.4 |
| 2019/3 | 100 | 38.38 |
| 2020/3 | 100 | 60.98 |
| 2021/3 | 120 | 28.75 |
| 2022/3 | 150 | 8.67 |
配当性向がかなり低いのが気になります。
無理して配当を出していないのは〇。ここ5年でバラツキがあるのも気になります。
配当利回り・株主優待🌈🌈🌈
配当利回り 5.54% 🌈🌈🌈
配当利回りは、5%以上を狙っています。
最低3.75%（手取り約３％）
株主優待 あり
企業サイト
https://www.sbigroup.co.jp/investors/share/compliments.html
PER・PBR🌈☔
平均PER(証券業)：PER ＝ 8.3：1.81・・・かなり割安🌈🌈🌈
平均PBR(証券業)：PBR ＝ 0.8：0.72・・・ちょい割安🌈
業種別の平均PER・PBRは、JPXのサイトを参照にしています。
過去10年検討 2022.6.9時点
主要8項目抜粋
売上高／EPS／営業利益率／自己資本比率
営業CF／現金等／一株配当／配当性向
- 売上高🔺・・・急激な右肩上がり。前年比マイナスも3回ある
- EPS❌・・・前年比でしっかりマイナスが2度ある。直近の上がりすぎが今後に影響しそうで気になる。
- 営業利益率⭕・・・平均33%ぐらい。10%以上で最高評価にするのに、えぐい数値。
- 自己資本比率❌・・・最低40%、理想は60%以上。5.2%しかないのは不安ですな。
- 営業活動によるCF❌・・・赤字が7回、前年比マイナスも7回。直近もかなりの赤字。不安定に見える。
- 現金等🔺・・・増加傾向は〇だが、直近で一気に増えすぎているのがずっと続くかどうかが心配。
- 1株当たりの配当金⭕・・・無配なし！減配なし！
- 配当性向❌・・・低すぎるのもさみしい。平均約30だが50を超えることもあり上がったり下がったりで安定感がない。
まとめ 2022.6.9時点
40点満点中22点で、高くも低くもない感じでした。
手が出しにくい。
ほんの少しだけ買って勉強します。
配当利回りは高いのは嬉しいが、自己資本比率の低さや営業CFの乱高下＆直近のマイナスについて、投資1年目の自分には判断がむずかしい銘柄でした。
Good - So-so - bad
あくまで投資は自己責任でおねがいします。
ではでは～🌈
